Bank insayderi - bu maxfiy ma'lumotlarga ega bo'lgan jismoniy yoki yuridik shaxs. Maxsus qoidalar mamlakatimiz qonunlari bilan himoyalangan cheklovlarni joriy etadi. Agar qoidalar buzilgan bo'lsa, shaxslar jinoiy yoki ma'muriy javobgarlikka tortilishi mumkin.
Bank insayderi inglizchadan "ichida" deb tarjima qilingan. Bu o'z manfaatlari uchun harakat qiladigan, foydasi bor odam. U to'g'ridan-to'g'ri yoki bilvosita har qanday maxfiy ma'lumotni rasmiy lavozimidan foydalangan holda olishi mumkin. Olingan ma'lumotlardan bankning o'zida ham, undan tashqarida ham imtiyozlar olish uchun foydalanish mumkin.
Insayderlar:
- moliya muassasasi xodimlari;
- aktsiyadorlar;
- aktsiyadorlar;
- direktorlar kengashi a'zolari;
- taftish komissiyasi a'zolari;
- axborot agentliklari;
- kapital ulushiga ta'sir ko'rsatuvchi boshqa shaxslar.
Ko'pincha, yuqoridagi toifadagi yaqin odamlar, shuningdek, o'z xohishiga ko'ra ma'lumot olishlari va ulardan foydalanishlari mumkin bo'lgan insayderlar deb ham nomlanadi.
Cheklanmagan miqdordagi odamlarga ma'lum bo'lgan ichki ma'lumotlar, shuningdek, jamoatchilikka ma'lum bo'lgan tadqiqot ma'lumotlari asosida olingan ma'lumotlar o'z ichiga olmaydi. Ikkinchisi prognozlash, baholash faoliyati va tavsiyalar bilan ifodalanadi.
Maxfiy ma'lumotlarni o'z ichiga olgan ma'lumotlar bepul ravishda davlat organlari tomonidan so'rov bo'yicha taqdim etiladi. Ikkinchisi vakolatli shaxs tomonidan imzolangan bo'lishi kerak, ma'lumotni oshkor etish maqsadi va ularni taqdim etish vaqtini ko'rsatishi kerak.
Banklarning insayderlar bilan o'zaro munosabatlarining o'ziga xos xususiyatlari
Har bir moliya muassasasida o'zlarining ichki ma'lumotlari ro'yxati mavjud. Odatda u quyidagilarni o'z ichiga oladi:
- aktsiyadorlar yig'ilishini chaqirish va o'tkazish to'g'risida;
- Kuzatuv kengashi majlisining kun tartibi;
- yakka ijro hokimiyati organining vakolatlarini muddatidan oldin tugatish;
- navbatdan tashqari yig'ilishlar o'tkazish;
- boshqariladigan tashkilotlarning paydo bo'lishi;
- bitimlar va shartnomalarga nisbatan mijozlarning buyurtmalari va boshqalar.
Har bir bank insayderlar ro'yxatini tuzadi. Shundan keyin bunday shaxslarga cheklovlar qo'yiladi. Agar ular buzilgan bo'lsa, jinoiy va ma'muriy javobgarlik mumkin.
Insayderlar bilan ishlashda bildirishnoma tizimidan foydalanish
Bunday fuqarolar, moliyaviy vositalardan foydalanganda, foyda olish uchun 10 kun ichida Rossiya bankiga xabarnoma yuborishlari kerak. Buning sababi ham ma'lum bir moliya muassasasi yoki Rossiya bankining talablari va buyrug'i bo'lishi mumkin.
Bitta xabarnomada siz bir vaqtning o'zida bir nechta operatsiyalar haqida xabar berishingiz mumkin. Agar qog'oz muhiti bir nechta varaqdan iborat bo'lsa, ularning har biri bog'langan va raqamlangan bo'lishi kerak. Fuqaro rasmiy qog'ozni yuborishdan oldin har bir sahifaga imzo chekadi.
Insayderlar nafaqat jismoniy shaxslar, balki yuridik shaxslar ham bo'lishi mumkin. Bunday holda, hujjat vakolatli shaxsning imzosi bilan tasdiqlangan muhr bilan tasdiqlanadi.
Axborotdan foydalanish tartibi
Bunday ma'lumotlarga faqat maxsus ro'yxatda ko'rsatilgan shaxslarga ruxsat beriladi. Odatda bunday fuqarolar bilan mehnat, fuqarolik-huquqiy shartnomalari tuziladi. Axborotdan foydalanish qoidalari va cheklovlar lavozim tavsiflarida yoki qo'shimcha kelishuvlarda yozilishi mumkin.
Ko'rsatilgan qoidalarga rioya etilishini nazorat qilish maxsus axborot texnologiyalari xavfsizligi bo'limlariga yuklatilgan. Ular o'rnatilgan maxfiylik rejimiga rioya qilinishini nazorat qiladi, ma'lum ma'lumotlarni keng doiradagi odamlardan yashirishga qaratilgan choralarni ko'radi.
Bank rejimga rioya qilish uchun zarur texnik va tashkiliy sharoitlarni ta'minlash uchun javobgardir. Shu bilan birga, u axborotni himoya qilishga qaratilgan maxsus protseduralarni amalga oshirishi mumkin. Bularga texnik muhofaza qilish, ruxsatsiz shaxslarning kirishini cheklash, mutaxassislarning ish joylarini va hujjatlar saqlanadigan joylarni himoya qilish kiradi.
Xulosa qilib shuni ta'kidlaymiz: ba'zida odam tasodifan ichki ma'lumotlarga kirish huquqiga ega bo'ladi. Bunday holda, u u bilan tanishishni to'xtatishi, uni sir tutishi uchun barcha choralarni ko'rishi kerak.
