Pul yuvish degan atama birinchi marta AQShda 1980-yillarda ishlatilgan. U noqonuniy puldan qonunga o'tkazilgan giyohvandlik biznesining daromadlariga ishora qildi.
Jinoiy daromadlarni legallashtirishning maqsadlari
Pul yuvish - bu noqonuniy daromad manbalarini soxta qonuniy manbalarga almashtirish. Buning uchun pullar ularni olishning dastlabki manbalarini yashirish uchun bir qator transformatsiyalar orqali amalga oshiriladi. Tashqi tomondan, pul qonuniy operatsiyalardan kelib chiqqanday tuyulishi kerak. "Yuvilgan" pullar biznes aylanmasida va egasining shaxsiy ehtiyojlarida ishlatilishi mumkin.
Pulni legallashtirishga bo'lgan ehtiyoj bir qator hollarda paydo bo'lishi mumkin. Masalan, jinoiy kelib chiqishi yoki xavfsizligi sababli yoki boshqa sabablarga ko'ra haqiqiy daromad manbasini reklama qilishni istamasligi holatlarida. Ammo aksariyat hollarda "pul yuvish" tushunchasining mavjudligi yashirin iqtisodiyot va noqonuniy tadbirkorlik faoliyatining tarqalishi bilan chambarchas bog'liqdir.
Jinoyatlarni legallashtirishni soliq to'lashdan bo'yin tovlash va naqd pul berishdan farq qilish kerak. Rossiyada bugungi kunda naqd pul operatsiyalari pul yuvishdan ko'ra ko'proq mashhur.
Jinoyatlarni legallashtirish bosqichlari
Pulni legallashtirish jarayoni odatda quyidagi bosqichlarni o'z ichiga oladi:
- dastlab jinoyat sodir etilgan bo'lsa (masalan, korruptsiya, giyohvandlik va odam savdosi, terrorizm, firibgarlik va boshqalar);
- joylashtirish - jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni qonuniy tijorat mablag'lari oqimiga "aralashtirish";
- izlarni yashirish yoki yashirish - pullar boshqa hisobvaraqlarga olinadi, turli aktivlar o'rtasida taqsimlanadi yoki boshqa mamlakatlarga olib qo'yiladi;
- integratsiya - olingan boylikning qonuniyligi va qonuniyligining tashqi ko'rinishi yaratiladi, bu pul qonuniy hisobvarag'ida to'planadi va har qanday aktivga kiritiladi.
Jinoyatlarni legallashtirish usullari
Bugungi kunda pul yuvishning ko'plab usullari mavjud. Ulardan bittasini "Olmos qo'li" filmida, xazina topish orqali kontrabandadan tushgan mablag'lar qonuniylashtirilganda topish mumkin.
Sxema ko'pincha daromadlarni "tuzish" yoki sun'iy ravishda operatsiyalarni kichik miqdordagi kichiklarga ajratish uchun ishlatiladi. Pul bir necha kanallar (banklar, pochta aloqasi bo'limlari, lombardlar) orqali o'tkaziladi va bitta hisobda to'planadi.
Shuningdek, pulni legallashtirishda soxta korxonalarning keng tarmog'idan foydalanish mumkin, ularning aksariyati nomzodlar ta'sischilari va o'g'irlangan pasportlari bilan ro'yxatdan o'tgan. Ularning hisobvarag'ida pul mablag'lari to'planib, keyinchalik boshqa kompaniyaning hisob raqamiga o'tkaziladi.
"Pul yuvish" uchun keng tarqalgan vositalar bu elektron hamyonlar, qimmatli qog'ozlar, bank sertifikatlari.
