Yangi investorlar duch keladigan asosiy muammo - bu investitsiya portfelini malakali yaratish. Kutilayotgan daromadga ega bo'lish uchun qanday qimmatli qog'ozlarni tanlash kerak? Investitsiyalardan kelib chiqadigan xatarlarni qanday qilib muvozanatlash mumkin? Keling, investitsiya portfeli bilan bog'liq ushbu va boshqa masalalarni tushunishga harakat qilaylik.
Bu zarur
Investitsiya rejasi, xatarlarni bilish, moliyaviy maslahatchi
Ko'rsatmalar
1-qadam
Portfelning ishlash ko'rsatkichlarini qanday o'lchash mumkin? Avvalo, bu kutilayotgan daromad darajasi qabul qilinadigan bozor xavfiga teng bo'lganida, qimmatli qog'ozlarning oqilona nisbati (ulushi, soni). Portfelni yaratish va boshqarish bo'yicha aniq, amaliy ko'rsatmalar mavjud. Quyidagi eng asosiylari quyidagilardir: Portfel xavfini kamaytirish uchun eng past korrelyatsiyaga ega bo'lgan sarmoyalar qatoriga mablag 'ajrating. Bu amalda qanday ko'rinishi mumkin? Ajam investor telekommunikatsiya va neft-gaz sohalaridagi aktsiyalarni o'z ichiga olgan portfelini shakllantiradi. Bozorda ushbu tarmoqlar minimal korrelyatsiyaga ega. Salbiy korrelyatsiyaga ega bo'lgan ko'plab vositalar (obligatsiyalar va aktsiyalar) bo'yicha o'zingizning portfelingizni yaratish ham mumkin.
2-qadam
Umuman olganda portfel uchun xavf har bir xavfsizlik uchun xavf bilan teng bo'lmasligiga ishonch hosil qiling. Masalan, agar sizning portfelingiz turli xil aktsiyalardagi 3 ta aktsiyadan iborat bo'lsa va ulardan bittasining narxi 30% ga tushsa, bu avtomatik ravishda butun portfelning 30% qiymatining pasayishini anglatmaydi. Portfelning qiymatini unga kiritilgan qimmatli qog'ozlarning aktsiyalarini hisobga olgan holda qayta hisoblang.
3-qadam
Portfelning bozor xavfini kamaytiring. Bunga samarali erishish uchun siz uni diversifikatsiya qilishingiz kerak. Qimmatli qog'ozlarga qancha ko'p investitsiyalar qo'shsangiz ham, uning rentabelligi past bo'ladi. Darhaqiqat, har bir qo'shimcha moliyaviy vosita va umumiy qozondagi qo'shimcha ulush mablag'larning o'zgarishiga olib keladi.
4-qadam
Moliyaviy maslahatchini yollang yoki toping. U bozorda sizdan ko'ra ko'proq vaqt bo'lgan va ma'lum stavkalar uchun qanday ko'tarilish va pasayish kutilayotganini biladi. Uning maslahatiga murojaat qilish va portfelingizni yaratish maqsadga muvofiqdir. Bu sizga keraksiz xatarlarning oldini olishga yordam beradi. Yuqoridagi ko'rsatmalarning barchasini ko'rib chiqing va moliyaviy kelajagingizni yarating.
