Har bir firma cheklangan miqdordagi naqd pulni saqlash huquqiga ega. Cheklov kreditlar, ajratilgan badallar, tovar va xizmatlarni sotishdan tushadigan mablag'lar miqdoriga nisbatan qo'llaniladi. Istisnolar ish haqi, ijtimoiy nafaqalar va stipendiyalar uchun mo'ljallangan summalardir, ammo bu pul kassada uch ish kunidan ko'p bo'lmagan muddatda saqlanishi mumkin. Faqatgina Uzoq Shimol va unga tenglashtirilgan hududlarning korxonalarida - 5 ish kuni. Ushbu muddat bankka pul tushgan kunni o'z ichiga oladi. Ushbu shartlar tugaganidan keyin pulni bankka qaytarish kerak.
Ko'rsatmalar
1-qadam
Limitni belgilash uchun kompaniyangizga xizmat ko'rsatadigan bankka belgilangan shaklda hisob-kitobni taqdim eting. Agar sizning kompaniyangiz turli banklarda bir nechta joriy hisob raqamiga ega bo'lsa, u holda siz tanlagan bankka murojaat qiling. Kompaniyangiz uchun limit miqdorini belgilab qo'ygandan so'ng, siz hisob raqamlari bo'lgan barcha banklarni xabardor qilishingiz kerak. Limitni hisoblash ikki nusxada taqdim etiladi. Har bir nusxada bank belgilangan limit miqdorini va uni sizning tashkilotingiz uchun sarflash maqsadini ko'rsatadi. Belgilangan summani kassaga tushgan tushumdan naqd pulda olish mumkin.
2-qadam
Hisoblash boshida tashkilotning nomi va hisob raqamini, bankning nomini ko'rsating. Limit ko'rsatkichlarini hisoblash uchun 3 oylik daromad miqdoridan foydalaning. Kassaga tushadigan barcha pullarni - kreditlar, maqsadli tushumlar va boshqa mablag'larni ko'rib chiqing, chunki limitni tekshirishda bank butun naqd pul miqdorini hisobga oladi.
3-qadam
Uch oylik daromad miqdorini ushbu davrdagi ish kunlari soniga taqsimlang. Bu o'rtacha kunlik daromadni aniqlashga imkon beradi, va ish soatlari soniga bo'linib - o'rtacha soatlik.
4-qadam
Maosh va ijtimoiy nafaqalar bundan mustasno, uy ehtiyojlari, sayohat va boshqa xarajatlar uchun sarflangan naqd pul miqdorini aniqlang. Xarajatlar miqdorini ma'lum davrdagi ish kunlari soniga bo'lish orqali o'rtacha kunlik xarajatlarni hisoblang.
5-qadam
Haddan tashqari daromad olish muddatini aniqlang va ko'rsating. Cheklov bank tomonidan kompaniya va bank o'rtasidagi masofaga va kechqurun yoki bir necha kunda bir marta yig'ib olish imkoniyatiga qarab belgilanadi. Bank ushbu cheklovni o'rnatadi, unda ushbu korxona inkassatsiya vaqtigacha normal rejimda ishlashi mumkin.
6-qadam
Hisoblashning keyingi satrlarida talab qilingan chegara miqdorini ko'rsating. Kutilmagan xarajatlardan xalos bo'lishni istab, kompaniya odatda talab qilingan limit miqdorini oshirib yuboradi. Banklar bunga to'sqinlik qilmaydi.
7-qadam
Keyinchalik hisoblashda - pul mablag'larini sarflash maqsadini ko'rsating. Siz belgilashingiz mumkin - ish haqi, ijtimoiy nafaqalar, qadoqlarni sotib olish, sayohat va boshqa xarajatlar ushbu kompaniyaning qaroriga binoan.
8-qadam
Naqd pul mablag'larini sarflash uchun faqat korxonaning barcha darajalarda qarzdorligi bo'lmagan taqdirda ruxsat olish mumkin.
9-qadam
Limitni hisoblashni to'ldirish har yili yakunlanadi. Ruxsat etilgan me'yordan oshib ketganlik uchun jarimalar va ma'muriy jazo tizimlari nazarda tutilgan.
