2016 yil 30 iyundan boshlab Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki kapitalni amnistiya qilish tartibini yakunlashni rejalashtirmoqda, bu davrda fuqarolarga tegishli bo'lgan mablag'larni legallashtirish amaliyoti amalga oshirildi. Tez orada barcha banklar fuqarolarga omonat berish yoki bermaslik to'g'risida qaror qabul qilishning to'liq huquqiga ega bo'ladilar. Shu sababli, 2016 yilning ikkinchi yarmida barcha mijozlar bank depozitlari bilan operatsiyalarni amalga oshirishda qiyinchiliklarga duch kelishadi. Bu jismoniy, yuridik shaxslar va yakka tartibdagi tadbirkorlarga tegishli.
2016 yilda Vladimir Putin tomonidan kiritilgan va shubhali daromadlarni aniqlashtirishga qaratilgan kapitalga amnistiya protsedurasi yakunlanadi.
O'tgan yili Rossiya Banki kredit tashkilotlariga o'z omonatchilarining mablag'lari manbalarini nazorat qilish va tekshirish huquqini berdi, ammo 2015 yildan buyon ushbu huquqdan faqat Rossiya Federatsiyasi Sberbank foydalanadi.
Mijozlar "Sberbank" da omonat ochishda muammolarga duch kelmaydilar, ularga faqat pasport kerak. Agar omonatchi o'z depoziti bo'yicha 1,5 million rubl miqdorida operatsiyalarni amalga oshirishni xohlasa, xususan pul mablag'larini olishni yoki o'tkazishni xohlasa, qiyinchiliklar boshlanadi. Bunday holda, omonatchi o'z mablag'larining qonuniyligini tasdiqlovchi hujjatlarni (mol-mulkni sotish to'g'risidagi guvohnomalar, 2-NDFL sertifikati, buxgalteriya bo'limining hujjatlari va boshqalarni) topshirishi kerak. Bundan tashqari, davlat hali ham mablag 'manbalarini tasdiqlovchi ba'zi bir hujjatlar ro'yxatini tuzmagan, demak, har bir bank o'z ixtiyori bilan turli xil hujjatlarni talab qilishga va depozit operatsiyalariga ruxsat berish-bermaslikka qaror qilish huquqiga ega.
Bugungi kunga kelib, bank sohasida bunday yangiliklarning joriy etilishi bilan omonatchilar tomonidan shikoyatlar va noroziliklar allaqachon kelib tushgan.
Sberbankdan tashqari, boshqa kredit tashkilotlari, masalan, Alfa-Bank va VTB24, mijozlar mablag'lari manbalari to'g'risidagi ma'lumotlarni yig'ish va nazorat qilishga hali murojaat qilmaydilar va depozitlar bilan operatsiyalarni amalga oshirishda daromadlarni legallashtirish to'g'risidagi guvohnomalarni talab qilmaydilar.
Mablag'ga kelsak, 2001 yil 7 avgustdagi 115-sonli Federal qonuni 600 ming rubl yoki undan ortiq miqdordagi operatsiyalar ustidan majburiy nazorat o'rnatdi. yoki uning xorijiy valyutadagi ekvivalenti. Shuningdek, ularning shubhali daromad manbaiga shubha tug'ilsa, har qanday miqdorlar nazoratga olinadi.
Rossiya Markaziy bankining moliyaviy monitoring va valyutani nazorat qilish boshqarmasi boshlig'ining o'rinbosari Ilya Yasinskiyning ta'kidlashicha, kapital bo'yicha amnistiya muddati tugagandan so'ng, banklar o'z mijozlari pullari va mol-mulklari qonuniyligini tasdiqlashlari kerak. Bu yangi depozitlar uchun ham, amnistiya tugashidan oldin bank hisobvarag'ida bo'lgan depozitlar uchun ham amal qiladi.
